Ich biete ein umfangreiches Finanzcoaching für Privatpersonen, Selbständige und Firmen. Ganz nach dem Motto "Vergleichen kostet nichts, zu viel bezahlen schon." gestalte ich die Finanzkonzepte meiner Kunden umfassend, flexibel, verständlich und transpartent.
Kontaktieren Sie mich jetzt für eine unabhängige und kompetente Beratung in den Bereichen Investment, Financial Planning, Finanzierung, Gewerbeabsicherung und Versicherung für den Privathaushalt.
Ihre Vorteile auf einen Blick!
Investmentberater
Je früher ein Vermögen zu wachsen beginnt, umso früher erreichen Sie Ihr Ziel der finanziellen Unabhängigkeit. Ich erstelle Ihnen ein unabhängiges auf Ihre Ziele und Wünsche abgestimmtes Investmentportfolio. Da unser Leben ständigen Veränderungen ausgesetzt ist, ist es vor allem für Sie wichtig ein flexibles Investmentkonzept zu haben.
Finanzcoach
Im Mittelpunkt des ganzheitlichen Finanzierungsberatung stehen immer Ihre Wünsche und Ziele. Im Beratungsprozess schärfe ich aber auch das allgemeine Bewusstsein im Umgang mit Geld, gebe Anreize zum regelmäßigen Sparen und unterstütze Sie auch in dem Aufbau eines festen Notgroschens, eines stabilen Depots für mittel- und langfristige Lebensabschnitte und einer soliden Altersvorsorge.
Versicherungsmakler
Als Versicherungsmakler handele ich in Ihrem Interesse und nicht wie der Versicherungsvertreter im Auftrag der Versicherung tätig. Aus einer Vielzahl von Versicherungsgesellschaften filtere ich Ihnen besten Angeboten heraus, welche individuell auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt sind.
Individuelle Lösungen auf Sie zugeschnitten
Die meisten Finanzberater stehen in einem Abhängigkeitsverhältnis zu Ihrer Bank oder Versicherungsgesellschaft. Wenn Sie zu einer Bank gehen, um sich beraten zu lassen - weil Sie investieren oder eine Versicherung abschließen wollen - dann kann Ihnen der Bankberater nur eine sehr eingeschränkte Auswahl an Produkten bieten. Häufig nur die Produkte seiner Bank. Bei Versicherungsberatern, die an ihre Gesellschaft gebunden sind, ist das ähnlich.
Unabhängigkeit und Individualität steht bei mir im Vordergrund. Ich möchte, dass Sie eine freie Wahl Ihrer Produkte haben. Ich empfehle Ihnen nur Produkte die auch zu Ihnen passen.
Ich weiß, dass Sie den Kopf nur dann wirklich frei haben, wenn Sie eigene Entscheidungen treffen können. Deshalb bin ich niemandem verpflichtet. Keiner Gesellschaft, keiner Bank, keiner Agentur. Mein Maßstab sind Sie alleine, mit ihrer Zufriedenheit, ihrer aktuelle Situation und Ihren Wünschen und Zielen.
"Handle nur nach derjenigen Maxime, durch die du zugleich wollen kannst, dass sie ein allgemeines Gesetz werde."
Immanuel Kant (* 22. April 1724, † 12. Februar 1804 )
- Aktienfonds statt Sparbücher: Von allen Sparformen haben gut gemanagte Fonds bisher immer die besten Renditen bei einer transparenten Risikostreuung erwirtschaftet. Aus rund 10.000 am Markt zugelassener Investmentfonds filtere ich diejenigen für Sie heraus, die Ihrem Lebensentwurf und Ihrem Anlagestil entsprechen. Bei der Gestaltung eines individuellen Anlageportfolios mit einem ausgewogenen Risiko-Nutzen-Profil, fließen neben Erfahrungswerten auch bis zu 1.000 Kundenparameter, um Ihnen auch langfristig neben Gewinnen auch ausreichend Sicherheit einzuräumen.
- Konservative Portfolios (Renditeerwartung zwischen 2,0 bis 3,0% p.a.)
- Wachtstumsorientiere Portfolios (Renditeerwartung zwischen 4,0 bis 5,5% p.a.)
- Dynamisch mittelfristige Portfolios (Renditeerwartung zwischen 5,0 bis 7,5% p.a.)
- Langfristig optimiere Portfolios für die Altersvorsorge (Renditeerwartung zwischen 8,0 bis 10,5% p.a.)
- Langfristig renditeorientiere Portfolios (Renditeerwartung zwischen 9,0 bis 13,5% p.a.)
- Eine nachhaltige Finanzplanung muss zuerst Ihre Existenz und die Ihrer Familie bzw. Ihres Unternehmens sichern. Das hat auch bei mir absolute Priorität. Deshalb arbeite ich nicht nur Investmentstrategien zum Vermögensaufbau für Sie aus, sondern auch ganzheitliche unabhängige Versicherungskonzepte für die unvorhersehbaren Ereignisse des Lebens. An oberster Stelle stehen dabei immer alle existenzbedrohenden Risiken vollständig abzusichern, unnötige Versicherungen zu kündigen und weitere Risiken bestmöglich durch eine passende Lösung zu minimieren.
Ich achte genau darauf, dass Sie ihr Geld sinnvoll nur in die Versicherungen investieren, die Sie auch wirklich brauchen. Das restliche Geld nutzen wir für den Aufbau einer stabilen Rücklage und Ihrem Vermögensaufbau. - Ihr Kapital ist ständig Kursschwankungen und Wirtschaftszyklen ausgesetzt, vor allem aber auch den alltäglichen Gefahren des Lebens wie z. B. Unfällen, Krankheiten oder Berufsunfähigkeit. Ich habe mich als Makler daher darauf spezialisiert, aus dem kaum überschaubaren Markt an Versicherungen genau die Versicherungen für Sie heraus zu suchen, die ideal zu Ihnen und Ihrer Lebenssituation passt.
Meiner Beratung sind keine Grenzen gesteckt. Ich berate Sie unabhängig zu folgenden Themen:- Personenversicherungen (Berufsunfähigkeit, Unfallversicherung und Dread Disease)
- Sachversicherungen (Hausrat, Private Haftpflicht, Rechtsschutz, Bauherrenhaftpflicht)
- Krankenversicherung (Private Krankenversicherung oder gesetzliche Krankenkasse)
- Krankenzusatz (Krankentagegeld, Brillen-, Zahn-, Auslandsreise- und Pflegeversicherung)
- Risikoversicherungen (Todesfallabsicherung, Risikolebensversicherung)
- Altersvorsorge (Flexible Fondspolicen, betriebliche Altersvorsorge)
- Kfz (Kfz-Versicherung, Old-Timer Versicherung, Motorrad)
- Gewerbeversicherungen aller Art
- Im Bereich der Finanzierung suche ich Ihnen die günstige Finanzierungsmöglichkeit angepasst auf Ihre Lebensplanung und zukünftigen Ziele. Kredite werden auf ihre Wünsche abgestimmt mit klar definierten Bedingungen und flexiblen Rückzahlungsoptionen.
Weiterhin geht es aber auch darum, Geld einzusparen und unnötig hohe Zinsraten zu vermeiden. Das optimale Angebot von Zins, Laufzeit, Tilgung für Investitionen zahlt sich langfristig aus.
Weiterhin unterstütze ich in folgenden Bereichen:- Immobilienkauf
- Kredite für Existenzgründung
- Grundstückskauf
- Kredit und Darlehensberatung
Informieren Sie sich jetzt und vertrauen Sie auf eine unabhängige Beratung. Fragen Sie einfach.
Daniel Charles Bossenz
Als Finanz- und Versicherungsmakler habe ich mich der kompetenten, objektiven und langfristigen Beratung meiner Mandanten verschrieben. Ich verfolge den Ansatz des "Financial Planning" und handeln konsequent nach dem "best advice" Gedanken ("Kategorischer Imperativ von Immanuel Kant"). Ich berate meine Kunden so, wie ich auch mich selbst berate würde bzw. auch berate.
Daniel Charles Bossenz
Diplom Wirtschaftsjurist (FH)
Geprüfter Versicherungsfachmann (IHK) gemäß 34d GewO
Anlageberater gemäß 34f GewO
Ich gebe Ihnen einen unabhängigen und verständlichen Blick hinter die Kulissen Ihrer Finanz- und Absicherungsprodukte und erstelle mit Ihnen gemeinsam eine zielgerichtete, sicherheits- oder renditeorientierte Anlagestrategie. Durch einen intelligenten Mix aus verschiedenen Anlageklassen erhöht sich damit nicht nur die Sicherheit in Ihrem Depot, sondern gleichzeitig auch noch die Performance.
Parallel neben der Vermögensgestaltung biete ich Ihnen Kosteneinsparungen durch einen unabhängigen Vergleich ihrer Versicherungen, günstige und auf Sie zu zugeschnittene Finanzierungskonzepte und Lösungen für die richtige Absicherung Ihres Unternehmens.
